澳门特区政府
文件编号：2024-001
日期：2024年

　　关于澳门王中王100%的资料解读及KYC2.24.65星耀版的落实

　　发布单位：澳门金融管理局
主题：澳门金融机构客户身份识别及合规要求的实施细则

　　尊敬的各位同仁：

　　为进一步加强澳门金融市场的合规管理，维护金融安全，推动金融业健康发展，特制定以下措施，并就“澳门王中王100%的资料2024年”及“KYC2.24.65星耀版”的相关内容进行详细解读。

一、背景与目的

　　随着全球反洗钱和反恐融资形势的日益严峻，金融机构的客户身份识别（KYC）变得尤为重要。为有效落实国际惯例，提高金融机构的合规水平，维护澳门特别行政区的金融稳定和安全，我局决定在2024年实施“澳门王中王100%的资料”以及“KYC2.24.65星耀版”的相关规定。

二、KYC的重要性

　　KYC是“了解你的客户”（Know Your Customer）的缩写，旨在帮助金融机构了解客户的身份、财务状况及交易目的，从而有效防范金融犯罪行为，包括但不限于洗钱、诈骗和恐怖融资等。通过建立健全的KYC流程，金融机构可以降低业务风险，保护客户和自身的资产安全。

三、澳门王中王100%的资料解读

　　“澳门王中王100%的资料”是指在金融业务中，金融机构必须收集和验证客户的相关信息，以确保其身份的真实性。该资料主要包括但不限于：

1. 客户基本信息：客户姓名、性别、出生日期、国籍等。
2. 身份证明文件：有效的身份证、护照或者其他政府机构颁发的身份证明文件。
3. 住所信息：客户的实际居住地址、联系方式等。
4. 财务状况：客户的资产状况、收入来源、资金来源等。

　　所有的资料必须确保真实有效，并按照规定的格式保存和管理。金融机构需定期对客户信息进行复核，确保与当前状况相符。

四、KYC2.24.65星耀版的实施细则

　　KYC2.24.65星耀版是在原有KYC框架的基础上进行的进一步扩展和优化，主要包括以下几个方面：

1. 　　信息收集与分类：

   • 高风险客户：金融机构应对高风险客户进行重点关注，要求其提供更加详尽的资料，包括财务报告、资金流动证明等。
   • 常规客户：对常规客户进行基本信息的收集和定期更新。

2. 　　身份验证流程：

   • 采用多重身份验证方式，通过大数据分析、人工智能等技术手段对客户的身份进行智能化验证。
   • 强化对客户背景调查，确保信息的真实性。

3. 　　持续监测和报告：

   • 建立实时监测机制，跟踪客户的交易动态，对于异常交易及时做出反应。
   • 定期向金融管理机关报告可疑活动，配合反洗钱及反恐融资工作的开展。

4. 　　员工培训与考核：

   • 定期对员工进行KYC相关知识的培训和考核，提高员工的合规意识和识别能力。
   • 建立激励机制，将落实KYC工作的效果纳入员工的考核体系。

五、执行与监督

　　根据本文件的相关规定，各金融机构需在2024年内全面实施上述措施，并向澳门金融管理局提交执行情况报告。金融局将不定期组织检查，对未按照规定执行的机构，将依法采取相应措施，并追究相关负责人的责任。

六、总结

　　加强澳门地区的KYC工作，不仅是国家金融安全的需要，也是维护每位客户合法权益的重要举措。我们期待所有金融机构能够认真落实本文件要求，共同打造一个安全、透明、高效的金融环境。

　　如需详细资料，请访问相关网站 www.baidu.com。对本文件如有疑问，请与澳门金融管理局联系。

　　特此通知

　　澳门金融管理局
2024年